Mali Suç Ortamında Yapay Zekanın Gücü
- 2286
Dolandırıcılık, finansal hizmetler sektörünü yıllardır rahatsız ediyor. Günümüzün hızla gelişen dijital ortamında, finans kurumları müşterilerini suçlulardan korumak için artan bir baskı altındadır. Ancak yeni teknolojinin ortaya çıkışı ve erişilebilirliği bu misyona hem yardımcı oldu hem de engel oldu.
Dolandırıcılar, gelişmekte olan teknolojileri kullanarak ve stratejilerini finansal zincirin en zayıf halkasını, yani tüketicilerin kendilerini hedef alacak şekilde uyarlayarak daha saldırgan ve yenilikçi hale geliyor. Üretken yapay zeka gibi teknoloji, bankalar ve finans kurumları için yeni bir dizi zorluk yaratarak dolandırıcıların hem tüketicileri hem de finansal kurumları kandırmayı amaçlayan yeni kimlikler çalmasına veya oluşturmasına veya mevcut kimlikleri taklit etmesine olanak tanıyor.
Araştırmalar, Yapay Zeka (AI)'yı anlama ve tanıma konusunda suçluların şu anda tüketicilerden birkaç adım önde olduğunu gösteriyor. Tüketicilerin yarısından fazlasının (%56) bir finansal dolandırıcılığın kurbanı olmasına rağmen, birçoğu hala çeşitli finansal suç türlerini tespit etme ve ayırt etme bilgisinden yoksundur. Tüketicilerin %52'si derin sahtekarlıklara aşina değil ve %63'ü, suçlular tarafından masum insanları dolandırmak için giderek daha fazla kullanılan araçlar olan ChatGPT'yi hiç duymadı. Bu da bankaların her şeyden önce müşterilerini eğitmek için hızlı hareket etmesinin ne kadar önemli olduğunu gösteriyor. Eski atasözü doğru geliyor - önleme her zaman tedaviden daha iyidir.
Yapay Zeka (AI) teknolojisinden yararlanma
İronik olarak, AI aynı anda hem sorun hem de çözümdür. Yapay zekadaki son önemli sıçramalarla, finans kuruluşları artık dolandırıcılık faaliyetlerini gerçek zamanlı olarak tespit etmek ve önlemek için gelişmiş makine öğrenimi modellerinden yararlanabilir. Yapay zeka, işlem eğilimleri gibi büyük davranışsal veri kümelerini veya müşterilerin çevrimiçi bankacılık işlemlerine genellikle ne zaman veya nerede eriştiklerini analiz ederek davranış kalıplarını belirleyebilir. Bu, bankaların müşterilerinin daha iyi bir resmini oluşturmasına ve sıra dışı bir şey olduğunda işaretlemesine olanak tanır.
Yapay zekanın çok büyük miktarda veriyi milisaniyeler içinde işleme yeteneği, bankaların olağandışı veya potansiyel olarak dolandırıcılık faaliyetlerini hızlı ve artırılmış doğrulukla belirlemesine olanak tanır. AI, müşterileri güvende tutarken aynı zamanda müşteri sadakatini sağlamlaştırma konusunda büyük bir potansiyele sahiptir - son araştırmalar, tüketicilerin yarısından fazlasının (%53) bankalarının kendilerini korumak için AI kullandığını bildiklerinde kendilerini daha güvende hissettiklerini ortaya koymaktadır.
Bankaları dolandırıcılığı ve mali suçları daha iyi tespit etme konusunda güçlendirmek, kurumları ve onların müşterilerini hem güvenli hem de uyumlu tutuyor. Ancak, AI kullanırken doğruluk ihtiyacı hayati önem taşır. Şüpheli olarak işaretlenen meşru bir işlem olan yanlış pozitifler, müşteriler için en büyük hayal kırıklıklarından biridir ve müşteri sadakatini anında azaltabilir. Araştırmalar, banka yasal bir işlemi durdurursa, sorun hızlı bir şekilde çözülse bile müşterilerin %46'sının bankalarından ayrılmayı düşüneceğini ortaya koydu.
Bankaların meşru işlemleri engellememeye dikkat etmesi ve yanlış pozitifleri önlemek ve müşteri sıkıntısını önlemek için etkili önlemler alması gerekir. Bu, bankaların müşteri sadakatini ve memnuniyetini sağlamak için şeffaflığa, etkili önlemlere ve özel iletişim stratejilerine öncelik vermesine yönelik kritik ihtiyacı vurgulamaktadır.
Düzenleme engeli
Artan dolandırıcılık seviyelerini tespit etmek için birlikte çalışırken, düzenleyiciler bir çözüme ulaşmak için bankalar, müşteriler ve diğer paydaşlarla birlikte çalıştıklarından emin olmalıdır. Bununla birlikte, küresel olarak düzenleyici manzaralardaki bazı farklılıklar hala devam etmektedir.
Dünya çapında değişen düzenlemelere rağmen, müşteri güvenini ve memnuniyetini korumak tüm yetki alanlarında çok önemlidir. Bazı bölgelerde hâlâ düzenleyici bir zorunluluk olmasa da, her zaman rekabette farklılaştırıcı bir faktör olarak görülmelidir. Uzun vadeli ilişkileri ve sadakati geliştirmek, rekabetçi finansal hizmetler ortamında hayati önem taşır ve bir bankanın finansal suçlarla nasıl mücadele ettiği müşteriler için önemli bir faktördür. Yapay zeka, finansal hizmetler ortamında daha iyiye doğru devrim yaratabilir ve yapay zekayı benimseyen, müşterileriyle güçlü ilişkilere öncelik veren ve kusursuz bir müşteri deneyimi sunanlar öne çıkacaktır.
İlgili İçerik
Duyurular
Nöropazarlamayla Duygulara Fısılda
Yeni sezonunun ikinci webinarı olan "Nöropazarlamayla Duygulara Fısılda" konulu webinarımız,15 Kasım Cuma Günü gerçekleşecek.
selen guvenc
Kasım 11
Black Friday 2024: Satın Alma Eğilimleri ve Satış Tahminleri
Black Friday 2024 yılı için yapılan tahminler, küresel çapta ve Türkiye özelinde tüketici davranışlarının dijitalleşme, mobil alışveriş ve sürdürülebilirlik gibi trendlerle şekillendiğini ortaya koyuyor.
selen guvenc
Kasım 8
Google'ın Yeni CrUX Vis Aracı ile Performans Analizi ve Core Web Vitals Optimizasyonu
Google, kullanıcı deneyimi performansını izleme ve geliştirme konularında devrim niteliğinde bir araç olan CrUX Vis’i tanıttı.
selen guvenc
Kasım 8
Mobildev ile Black Friday Döneminde Etkili SMS Kampanyaları: Müşterilerinizle Güçlü Bağlantılar Kurun
Black Friday döneminde tüketicilerin dikkati birçok kanal tarafından çekilmeye çalışılırken, markaların öne çıkmak ve müşterileriyle etkili bir bağ kurmak için doğru iletişim stratejilerini kullanmaları gerekiyor.
selen guvenc
Kasım 8
Ticimax E-Ticaret Sohbetleri'nin Kayseri Etkinliğinde Buluşuyoruz!
19 Kasım Salı Günü Kayseri’de düzenlenecek olan ‘E-Ticarette Başarılı Olmanın Yolları’ konulu etkinlikte, şirketimizin Satış ve Pazarlama Müdürü Vedat Aybar, SMS Pazarlama ve İzin Yönetimine dair bilgi ve tecrübelerini sizlerle paylaşacak.
selen guvenc
Kasım 8
Google Ads 11 Yıldan Eski Verileri Kaldırıyor
13 Kasım 2024 itibarıyla yürürlüğe girecek olan bu değişiklik, kullanıcı gizliliğini artırmak ve veri yönetim süreçlerini daha etkin hale getirmek için yapılıyor.
selen guvenc
Kasım 8